Les Émirats arabes unis ont réalisé des progrès significatifs dans la lutte contre la criminalité financière

Nous avons amélioré la capacité, les compétences et l'efficacité des autorités chargées de l'application de la loi aux Émirats arabes unis pour détecter et enquêter sur les cas de blanchiment d'argent, a déclaré à Zawya le directeur général fondateur du Bureau exécutif de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

Hamid AlZaabi, directeur général fondateur du Bureau exécutif de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, partage avec Zawya les progrès réalisés par les Émirats arabes unis dans la lutte et la prévention du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme.

En 2022, les Émirats arabes unis ont été inscrits sur la « liste grise » des pays soumis à une surveillance accrue de la part du Groupe d'examen de la coopération internationale (ICRG) du GAFI. Quels sont les progrès réalisés par les Émirats arabes unis dans l'adoption de mesures de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme ?

Les Émirats arabes unis ont réalisé des progrès significatifs dans la lutte contre la criminalité financière et nos investissements ont renforcé les systèmes nationaux de LBC/FT à tous égards. Cela a été et continue d’être un effort continu et une priorité stratégique pour les Émirats arabes unis.

Les systèmes efficaces reposent sur une approche basée sur les risques. En termes simples, cela signifie avoir une compréhension détaillée des domaines dans lesquels se situent les risques et les vulnérabilités de l’économie. Une fois qu’une compréhension globale de ce problème aura été développée, comme nous l’avons fait aux Émirats arabes unis, des mesures pourront alors être prises pour atténuer ces risques en conséquence. Nous sommes actuellement en train de terminer notre deuxième évaluation nationale des risques.

Nous ne construisons pas cette image claire de manière isolée. Les Émirats arabes unis travaillent avec leurs partenaires internationaux, ainsi qu'avec des entités telles que le Groupe de la Banque mondiale et le Groupe d'action financière, aux côtés d'acteurs nationaux, pour y parvenir.

Nous avons amélioré la capacité, les compétences et l'efficacité des autorités chargées de l'application de la loi aux Émirats arabes unis pour détecter et enquêter sur les cas de blanchiment d'argent et utiliser toutes les sources d'informations disponibles. En conséquence, le nombre et la qualité des poursuites et des condamnations pour blanchiment de capitaux ont augmenté.

Nous avons également amélioré l'efficacité des efforts de réglementation et de surveillance des institutions financières (IF) et des entreprises ou professions non financières désignées (EPNFD), en donnant la priorité aux secteurs à plus haut risque tels que les hawalas et l'or. La réaction du secteur privé aux changements apportés aux réglementations de surveillance montre qu'un impact se fait sentir et que le système répond bien à nos efforts.

Les entreprises qui n’ont pas répondu à nos réglementations plus strictes ont été punies. Les amendes et les confiscations ont considérablement augmenté d'année en année aux Émirats arabes unis. Au premier trimestre 2023, les autorités de surveillance des Émirats arabes unis ont infligé des amendes totalisant plus de 115 millions de dirhams (31,3 millions de dollars), contre 76 millions d'AED au cours de la même période en 2022.

Quelles sont la nouvelle législation et les exigences en matière de déclaration adoptées par les Émirats arabes unis pour garantir la conformité ?

Les Émirats arabes unis ont considérablement amélioré la quantité et la qualité des déclarations de transactions suspectes et des déclarations d'activités suspectes envoyées à la CRF.

Pour y parvenir, nous avons entrepris de créer un groupe de travail en 2022 pour améliorer la quantité et la qualité des rapports. Le groupe a continué à élaborer des directives renforcées en matière de surveillance des déclarations de soupçon pour les institutions financières, à mener des actions de sensibilisation sectorielles et à réaliser des examens thématiques sur les questions identifiées.

L'impact de cette situation est clairement visible dans les chiffres globaux des déclarations DOS/SAR, qui se sont améliorés, le nombre de déclarations passant d'environ 16 500 en 2020 à 39 000 en 2022. Cela faisait suite à un examen de l'infrastructure au sein des secteurs réglementés pour comprendre si les services financiers Les institutions financières et les EPNFD sont suffisamment équipées pour détecter ou signaler les comportements raisonnablement suspectés d'être liés à la criminalité financière.

Le secteur privé a été un partenaire actif dans ces efforts, et les entreprises ont réagi en conséquence aux changements de réglementation et de surveillance. Un rôle déterminant ici est joué par le Sous-comité des partenariats public-privé (PPPSC) des Émirats arabes unis, qui constitue un pont entre les entreprises et les autorités gouvernementales.